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案例一某公司以投资养老产业为诱饵涉嫌非法集资案

        基本案情：2017年6月，A市排查中发现某健康咨询有限公司存在重大非法集资嫌疑。经立案侦查，该公司为在外省B市注册成立的某投资集团全资控股的子公司，该投资集团及其关联公司在全国多地设立子公司，通过发放传单、电话推销、召开推介会、组织旅游及口口相传等方式，向老年人推介老年公寓、养老院项目，以“预付养老床位”、“养老产业投资”、“书画艺术品投资”为幌子，宣称“一万元理财每月返一百，年收益率高达11%”等，吸引老年人投资理财。短短3个月，吸收资金已过亿。至案发，A市已抓获犯罪嫌疑人16人，移送起诉13人，冻结涉案资金100余万元。
        案件评说：某健康咨询公司违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定限期内还本付息的行为，已触犯刑法第一百七十六规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。
        去年以来，随着打击力度加大，非法集资变换手段，从简单的理财产品包装开始向养老项目、文化艺术品投资等形式发展。该案件主要手法为：一是主要针对老年人，利用其对高收益、老有所依等方面的需求以及对投资理财风险缺乏警惕性、风险识别能力弱的特点，通过感情沟通、亲情关怀、小利诱惑等形式，以高额稳定回报为诱饵，获取老年人信任和好感。该公司在高档酒店召开项目推介会，会场门口有专门人员值守，只允许老年人进入，不允许年轻人参与。二是对养老产业夸大宣传，宣称系国家重点扶持产业，正在B市建立养老产业园，并聘请公众人士站台，通过各类媒体虚假宣传造势，作案手法具有一定隐蔽和欺骗性。三是威利并用游说老年人不要报案、不提供相关证据，阻碍公安、检察机关办案，为其转移机构和资金、逃脱刑事处罚争取时间。
        公益提醒：近年来，随着社会老龄化加剧，养老服务产业迎来快速发展阶段。一些机构打着养老的旗号，以销售养老产品或投资“养老公寓”、“养老院”等名义吸收资金，并许以高额利息或代收返利向社会吸收资金。该类企业一般都不具备实施养老服务或提供养老产品的资格，其行为涉嫌非法集资，不受法律保护。请各位中老年朋友要保持高度警惕，遇到类似情况，一要“看”，公司有无民政部门颁发的经营“养老业务”许可，有无向社会融资资质；二要“问”，听听子女意见，或咨询法律工作者，也可以向公安机关、人民银行、银监局以及金融办等部门咨询，听取专业意见和建议。三要“学”，通过收听收看广播电视，学习报刊书籍，提升风险识别能力。

案例二 某文化传播公司涉嫌集资诈骗案

        基本案情：2016年8月，C市公安机关立案侦查某文化传播公司涉嫌非法吸收公众存款案。经查，犯罪嫌疑人通过网上购买他人身份证，冒用他人名义注册成立某文化传播公司，采用发传单、打电话等方式，以高息回报为诱饵，向社会公众宣传投资纪念钞、邮票，吸收社会公众资金。至案发时，共计向社会吸收资金800余万元，受害人400余人，受害人群主要为中老年人。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被人民法院判处刑罚。
        案件评说：依据《刑法》第一百九十二条之规定，以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权且数额较大的行为，构成集资诈骗罪。本案中，犯罪嫌疑人伪造他人身份证件，虚假成立公司，捏造项目吸引公众投资，主观上有将他人财物占为己有的故意，客观上实施了诈骗行为，符合集资诈骗罪构成要件。
        此外，该案犯罪嫌疑人伪造他人身份证件的行为亦被法律禁止。依据刑法第二百八十条第三款规定，伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。所谓“伪造”，即无制作权限人员，冒用他人信息制造虚假证件；所谓“变造”，即通过涂改、擦消、拼接等方法，对真实证件进行改制，变更其真实内容。以上两种行为，实施其中一种，即可构成本罪。
        公益提醒：该案给广大中老年朋友提一个醒，投资需谨慎，一定要多方核实对方有无相关经营资质及信誉情况，不要盲目轻信，轻易投资，以免给自身造成难以挽回的经济损失。
        对企业信用信息资质问题，我国有关部门已开通多个查询通道。中老年朋友可以登录工商局“企业信用信息查询系统”，查询企业工商注册信息、行政许可信息、行政处罚信息以及列入严重违法失信企业名单信息等，也可以通过“信用中国”网站查询有关企业或个人信用信息，或者通过网上查询公司名称，搜索有关报道，作出综合评判。另外，也提醒广大中老年朋友一定要妥善保管身份证件，不要将身份证件出借或出售给他人，丢失后应及时到公安机关挂失并发布公告。否则一旦身份证被冒用，被冒用人将可能承担很大经济风险和信用风险。