建行济阳支行成功拦截一起贷款保证金诈骗案
本报讯 近日，建行济阳支行营业厅成功堵截一起贷款保证金诈骗案件，避免客户直接经济损失2万元。建行员工凭借高度的责任感和职业敏感度，成功拦截诈骗案件，有效防范了电信诈骗风险，保障了客户资金安全。
近日，一名胡姓客户在某银行办理了一笔小额贷款，银行工作人员告诉他系统自动分配，需要他到建行汇款缴纳保证金。客户经理仔细询问客户具体情况得知，原来该胡姓客户通过网络QQ办理了一笔贷款，并签订了一份金额20万元的某银行小额贷款专用合同，对方给他一个建行账号，需先打款2万元保证金才能放款，并催促其尽快办理汇款。客户经理随即制止客户汇款，并根据客户的聊天记录和手中的贷款合同为客户详细分析了该笔网络贷款的诸多疑点，对方放贷款是诱饵，实际目的是诈骗客户手中的2万元保证金。通过解释，客户意识到自己差点被骗并向工作人员表示感谢。
建行济阳支行十分重视反洗钱和电信诈骗工作，平时通过培训、学案例等方式不断增强员工合规意识，加强员工反洗钱主动性和敏感性。在今后的工作中，建行济阳支行全体员工将不断通过优质周到的服务，赢得客户对建行工作的赞誉及信任。（刘 凯）